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Individuelle Fondsanlagen im Überblick

Passgenaue Angebote

Ihr Kunde als Manager

Ihre Kunden werden – ganz einfach ausgedrückt - zum eigenen "Vermögensmanager". Denn sie entscheiden ganz individuell, wie ihr Sparbeitrag angelegt wird. 

Den Rahmen dafür geben wir mit unserer Fondspalette.

Aus über 60 Investmentfonds von mehr als 20 verschiedenen namhaften Anbietern wählt Ihr Kunde seine Fonds. Bis zu zehn unterschiedliche Fonds können gleichzeitig integriert und so das Anlagerisiko gestreut werden.

Fondsfinder – Ihr Weg zum individuellen Portfolio

Gestalten Sie Ihre Fondspolice ganz nach Ihren Wünschen – mit bis zu 10 Fonds in Ihrem individuellen Portfolio. In nur zwei einfachen Schritten finden Sie die optimale Auswahl:

Schritt 1

Wählen Sie Ihren Wunschfonds aus der passenden Fondsliste – je nach Vertragsbeginn

Fondsliste Tarifgeneration
O

(01.2008 - 12.2011)

Fondsliste Tarifgeneration
P, Q, R, S, Z

(01.2012 – 12.2023)

Fondsliste Tarifgeneration
T und Y

(01.2024)

Schritt 2

Nutzen Sie den Fondsfinder, um detaillierte Informationen zu den einzelnen Fonds zu erhalten. Das Factsheet liefert Ihnen alle wichtigen Informationen, und Sie können Ihren Fonds mit anderen vergleichen.

Starten Sie jetzt und stellen Sie Ihr individuelles Portfolio zusammen!

Zum Fondsfinder*

* Der Fondsfinder zeigt Ihnen alle bei uns verfügbaren Fonds. Bitte beachten Sie, dass Sie für Ihre Fondspolice nur die Fonds auswählen können, die in der Fondsliste der für Sie maßgeblichen Tarifgeneration aufgeführt sind.

Unsere individuellen Fondsanlagemöglichkeiten

Um das Anlegerprofil zu bestimmen, hilft die Risikoklassifizierung der Fonds. Es sollte dabei die gesamten Anlageziele, die Wertpapiererfahrungen und die bisherigen Geldanlagen berücksichtigt werden, so dass der gewählte Fonds dem zutreffenden Anlegerprofil entspricht.

Risikoklasse 1

Geldmarkt, geldmarktnahe Fonds (sicherheitsorientiert)

  • stetige Wertentwicklung, gesicherte Ertragserwartung
  • kurzfristig geringe Kursschwankungen möglich, aber mittel-/langfristig kein Kapitalverlust
  • Chance: Marktgerechte Verzinsung, die in der Regel über der von Spar- und Festgeldanlagen liegt

Risikoklasse 2

Rentenfonds, international anlegende Rentenfonds überwiegend in Hartwährung (konservativ)

  • höhere Erträge, mögliche Kursgewinne
  • Kursrisiken aus Zins- und Währungsschwankungen möglich, geringe Bonitätsrisiken,d.h. Kapitalverlust unwahrscheinlich
  • Chance: Marktgerechte Verzinsung, die über der von festverzinslichen Wertpapieren liegt

Risikoklasse 3

Internationale Rentenfonds mit Bonitätsrisiken, deutsche Aktienfonds, internationale Aktienfonds (gewinnorientiert)

  • Kapitalzuwachs überwiegend aus Aktienmarkt-, Rentenmarkt- und Währungschancen
  • Verlustrisiken aus möglichen Aktien-, Zins- und Währungsschwankungen
  • Bonitätsrisiken
  • Chance: Erwirtschaftung einer langfristig höheren Rendite durch kursgewinnorientierte Anlagen

Risikoklasse 4

Regionen- und Branchenfonds, Emerging Markets Fonds, Rentenfonds mit höherem Risikoprofil (risikobewusst)

  • überdurchschnittlich hohe Ertragserwartungen
  • Vermögenszuwachs vorrangig aus Marktchancen
  • hohe Verlustrisiken aus möglichen Aktien-, Zins- und Währungsschwankungen
  • höhere Bonitätsrisiken
  • Chance: Erzielung von hohen Kursgewinnen